โบรกเกอร์ forex ได้รับอนุญาตและควบคุมหรือไม่?

บริษัทดังกล่าวได้รับอนุญาต ควบคุม และได้รับอนุญาตให้เป็นนายหน้าซื้อขาย forex ที่คุณอาศัยอยู่หรือไม่?

สังเกตการเน้นเป็นพิเศษว่า “คุณอาศัยอยู่ที่ไหน”?

การตรวจสอบสถานะการกำกับดูแลของนายหน้านั้นไม่เพียงพอ คุณจำเป็นต้องรู้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลที่จดทะเบียนไว้และเขตอำนาจศาลที่หน่วยงานกำกับดูแลดูแลครอบคลุมประเทศที่คุณอาศัยอยู่หรือไม่!

กฎระเบียบของตลาด Forex หมายถึงกฎและกฎหมายที่บริษัทที่ดำเนินธุรกิจในอุตสาหกรรมฟอเร็กซ์ต้องปฏิบัติตาม

จุดประสงค์ของกฎระเบียบคือเพื่อปกป้องคุณจากความเสี่ยงทางการเงินที่ไม่เปิดเผย การปฏิบัติที่ไม่เหมาะสม เช่น การควบคุมราคาและคำสั่งซื้อ และการฉ้อโกง

หากนายหน้าซื้อขายฟอเร็กซ์ไม่ปฏิบัติตาม หน่วยงานกำกับดูแลมีอำนาจออกค่าปรับและการลงโทษทางวินัย ค่าปรับเหล่านี้อาจมีค่ามหาศาลและจูงใจให้บริษัทต่างๆ ดำเนินการตามกฎหมาย

และหากค่าปรับไม่ได้ผล หน่วยงานกำกับดูแลสามารถเพิกถอนใบอนุญาตในการดำเนินงานของบริษัทนั้นได้ในที่สุด หากการละเมิดกฎระเบียบนั้นรุนแรงเป็นพิเศษ หรือหากบริษัทไม่ดำเนินการเปลี่ยนแปลงอย่างน่าพอใจเพื่อป้องกันการละเมิดในอนาคต

หากเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้น นายหน้าซื้อขาย forex จะไม่สามารถทำธุรกิจในเขตอำนาจศาลนี้ได้อีกต่อไปเนื่องจากจะดำเนินการอย่างผิดกฎหมายโดยไม่มีใบอนุญาต

ระเบียบข้อบังคับของ Forex แตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ ซึ่งหมายความว่า  หน่วยงานกำกับดูแลบางแห่งไม่ปฏิบัติตามข้อบังคับประเภทเดียวกันหรือเสนอการคุ้มครองทางการเงินประเภทเดียวกัน

หน่วยงานกำกับดูแลแต่ละแห่งมีข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเฉพาะและเขตอำนาจศาลของตนเอง

ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบไม่เพียงแตกต่างกัน แต่การบังคับใช้ข้อกำหนดเหล่านี้ก็แตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ!

เกี่ยวกับเขตอำนาจศาลมี “ความเข้มงวด” ในระดับต่างๆ

ตัวอย่างเช่น สหรัฐอเมริกาและญี่ปุ่นถือว่ามีหน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวดที่สุด

โดยพื้นฐานแล้ว ยิ่งเขตอำนาจ “เข้มงวด” มากเท่าไร ผู้ค้าแต่ละรายจะได้รับการคุ้มครองมากขึ้นเท่านั้น แต่ค่าใช้จ่ายที่แพงที่สุดสำหรับนายหน้าในการดำเนินการในเขตอำนาจศาลนั้น

ัยังมีข้อกำหนดอื่นๆที่ใช้ประเมิณเพื่อความปลอดภัยมากขึ้น เช่น:

• มีสำนักงานและเจ้าหน้าที่ประจำท้องถิ่น
• ต้องการเงินจำนวนมากล่วงหน้าเพียงเพื่อเริ่มต้นธุรกิจ
• บวกกับเงินเพิ่มเติมที่กันไว้เพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้ถูกนำไปใช้และสามารถจ่ายออกเมื่อลูกค้าของพวกเทรดได้กำไร
• ส่งรายงานอย่างสม่ำเสมอเพื่อตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดใบอนุญาตทั้งหมด

ไม่เพียงแต่จะมีค่าใช้จ่ายล่วงหน้าจำนวนมากเท่านั้น แต่ยังต้องรักษาค่าลิขสิทธิ์ทุกปีด้วย

แม้จะมีค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามข้อกำหนดและความยุ่งยากที่เพิ่มขึ้นทั้งหมด นายหน้าที่มีชื่อเสียงยังคงเลือกที่จะลงทะเบียนและได้รับการควบคุมในเขตอำนาจศาลที่เข้มงวดมากขึ้น เนื่องจากช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือและสร้างความไว้วางใจให้กับลูกค้า

ให้ชัดเจนแม้ว่า นายหน้าที่ถูกควบคุมก็ไม่ได้หมายความว่าคุณสามารถไว้วางใจได้ทั้งหมด

เขตอำนาจศาล Forex ที่ “เข้มงวด”

นี่คือแผนที่แสดงเขตอำนาจศาลที่ควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลซึ่งโดยทั่วไปถือว่าเข้มงวด:

อำนาจศาล	หน่วยงานกำกับดูแล
สหรัฐ	Commodity Futures Trading Commission (CFTC) สมาคม Futures แห่งชาติ (NFA)
ญี่ปุ่น	สำนักงานบริการทางการเงิน (FSA)
ประเทศอังกฤษ	หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FCA)
แคนาดา	องค์กรกำกับดูแลอุตสาหกรรมการลงทุนแห่งแคนาดา (IIROC)
สหภาพยุโรป	สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งไซปรัส (CySEC)
สหภาพยุโรป	หน่วยงานบริการทางการเงินของมอลตา (MFSA)
สิงคโปร์	ธนาคารกลางสิงคโปร์ (MAS)
ฮ่องกง	สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (SFC)
ออสเตรเลีย	สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC)
นิวซีแลนด์	หน่วยงานตลาดการเงิน (FMA)

โบรกเกอร์ forex ส่วนใหญ่ที่มีการควบคุมในเขตอำนาจศาลที่เข้มงวดมักไม่ค่อยมีแนวโน้มที่จะหลอกลวง

เขตอำนาจศาล Forex “ที่ต้องระวัง”

นี่คือแผนที่แสดงเขตอำนาจศาลที่น่าสงสัยเกี่ยวกับการคุ้มครองลูกค้าที่เพียงพอ เขตอำนาจศาลนั้นอยู่ภายใต้การดูแล “ที่เล็กน้อย” โดยหน่วยงานกำกับดูแลที่มีข้อกำหนดขั้นต่ำ ( สีแดง ) หรือไม่มีการกำกับดูแลเลย ( สีดำ ) และอนุญาตให้นายหน้าควบคุมตนเองได้

อำนาจศาล	หน่วยงานกำกับดูแล
เบลีซ	คณะกรรมการบริการทางการเงินระหว่างประเทศเบลีซ (IFSC)
หมู่เกาะบริติชเวอร์จิน (BVI)	คณะกรรมการบริการทางการเงินของ BVI (FSC)
หมู่เกาะเคย์แมน	หน่วยงานการเงินของหมู่เกาะเคย์แมน (CIMA)
หมู่เกาะคุก
หมู่เกาะมาร์แชลล์
เคนยา	สำนักงานตลาดทุน (CMA)
มอริเชียส	คณะกรรมการบริการทางการเงิน (FSC)
แอฟริกาใต้	หน่วยงานกำกับดูแลภาคการเงิน (FSCA)
เซนต์คิตส์และเนวิส
เซเชลส์	หน่วยงานบริการทางการเงินของเซเชลส์ (FSA)
เซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ (SVG)	หน่วยงานบริการทางการเงิน (FSA)
วานูอาตู	คณะกรรมการบริการทางการเงินวานูอาตู (VFSC)

บนแผนที่ คุณจะสังเกตเห็นเกาะเขตร้อนขนาดเล็กจำนวนมากซึ่งขึ้นชื่อว่าเป็นสถานที่ท่องเที่ยวราคาแพงซึ่งมีรีสอร์ตริมชายหาดที่สวยงาม

เกาะเหล่านี้เรียกว่า ” เขตอำนาจศาลนอกชายฝั่ง ” ซึ่งเป็นประเทศที่มีภาษีต่ำหรือไม่มีภาษี โดยมีกฎหมายของบริษัทที่เพิ่มความเป็นส่วนตัวทางการเงินสูงสุด และลดการแทรกแซงด้านกฎระเบียบสำหรับทั้งบุคคลและองค์กร

ทำไมโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ชอบไป “นอกชายฝั่ง”?

• เริ่มต้นธุรกิจได้อย่างรวดเร็วและราคาถูก
• ข้อกำหนดเงินทุนขั้นต่ำ
• ภาษีขั้นต่ำหรือไม่มีเลย
• ไม่ต้องรายงานกิจกรรมต่อเจ้าหน้าที่
• ไม่จำเป็นต้องมีสำนักงานและเจ้าหน้าที่ในพื้นที่

โบรกเกอร์ Forex ต้องการตั้งร้านค้าในเขตอำนาจศาลนอกอาณาเขตเหล่านี้เพื่อเลี่ยงสิ่งที่พวกเขาอาจพิจารณาว่ากฎระเบียบที่เข้มงวดมากเกินไปและค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎระเบียบสูงในประเทศของตน

โดยพื้นฐานแล้ว ต้นทุนและความยากในการจัดตั้งบริษัทและการดำเนินงานในฐานะโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์นั้นต่ำกว่ามาก

ระวังโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ไม่มีใบอนุญาต

หากคุณใช้ Google “โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์” คุณอาจพบบริษัทหลายแห่งที่ดำเนินการเป็นนายหน้าซื้อขาย ฟอเร็ก ซ์โดยไม่มีใบอนุญาต

ข้อโต้แย้งของโบรกเกอร์ forex ที่ไม่มีใบอนุญาตคือแทนที่จะต้องใช้เงินจำนวนมาก (และเวลา) เพื่อรับใบอนุญาตและปฏิบัติตามกฎและข้อกำหนดทั้งหมด การดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตช่วยให้พวกเขาลดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลงอย่างมากและปล่อยทิ้งไว้ ด้วยเงินทุนที่สามารถใช้จ่ายในธุรกิจจริงได้มากขึ้น เช่น การทำการตลาดและการส่งเสริมการขายเพื่อให้ได้ลูกค้าใหม่ 

ฉันไม่รู้เกี่ยวกับคุณ แต่มันยากที่จะไว้วางใจโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่เริ่มต้นด้วยทุน $1,000 ไม่มีใบอนุญาต ไม่มีสำนักงานหรือพนักงานจริง และดำเนินการออนไลน์อย่างเคร่งครัด

บริษัท ที่ไม่มีใบอนุญาตไม่ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานกำกับดูแลใดๆ ซึ่งหมายความว่าไม่ต้องปฏิบัติตามกฎการคุ้มครองผู้บริโภค เช่น การปกป้องเงินทุนของลูกค้า การให้ข้อมูลที่ชัดเจนและการเปิดเผยวิธีดำเนินการซื้อขาย การแก้ไขปัญหาของลูกค้าและการร้องเรียน

พวกเขาอาจสัญญาว่าเงื่อนไขการซื้อขายที่ดีขึ้น รวมถึงโบนัสเงินฝาก สเปรดที่ “แน่น” และเลเวอเรจที่สูงอย่างไม่น่าเชื่อ

อย่างไรก็ตามเราแนะนำให้หลีกเลี่ยงเนื่องจากมีโอกาสสูงที่บริษัทเหล่านี้จะหลอกลวง

หากคุณพบการปฏิบัติที่ไม่เป็นธรรม เช่น การยักย้ายถ่ายเทการซื้อขายที่ส่งผลให้เกิดการสูญเสียหรือไม่สามารถถอนเงินของคุณได้ คุณจะไม่ได้รับการคุ้มครองตามกฎหมายหรือระเบียบข้อบังคับเฉพาะใดๆ

จะไม่มีหน่วยงานกำกับดูแลให้ดำเนินการแก้ไขข้อพิพาทอย่างเป็นธรรมและเป็นกลาง และมีอำนาจในการแก้ไข

ทำไมคุณควรเลือกโบรกเกอร์ forex ที่ได้รับการควบคุม?

โบรกเกอร์ forex ที่ได้รับการควบคุมหมายความว่าต้องปฏิบัติตามมาตรฐานที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งช่วยให้มั่นใจว่าวิธีการที่นายหน้าซื้อขาย forex ดำเนินธุรกิจกับคุณนั้นมีจริยธรรมและยุติธรรม

หากคุณไม่พอใจกับระดับการบริการ หรือหากคุณคิดว่าถูกนายหน้าหลอกลวงคุณสามารถรายงานนายหน้าที่ได้รับการควบคุมไปยังหน่วยงานกำกับดูแล

แม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลมักจะไม่เกี่ยวข้องโดยตรงกับความขัดแย้งใดๆ ระหว่างบริษัทกับลูกค้า แต่จะตรวจสอบกรณีใดๆ ของการฉ้อโกงหรือการละเมิดต่อผู้บริโภค

หากพบว่ามีความผิด หน่วยงานกำกับดูแลสามารถออกค่าปรับจำนวนมาก เพิกถอนใบอนุญาต และแม้กระทั่งห้ามนายหน้าจากการดำเนินงานในประเทศอย่างถาวร

โดยการกำหนดให้โบรกเกอร์ forex ดำเนินการภายในชุดของกฎที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแล forex ผู้ค้าปลีกสามารถมั่นใจได้ว่าเมื่อทำการซื้อขายกับโบรกเกอร์ forex พวกเขาได้รับการปฏิบัติอย่างยุติธรรมและมีจริยธรรม

สุดท้ายนี้ ทำไมคุณไม่เทรดกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ได้รับการควบคุมล่ะ? ทำไมคุณถึงเลือกโบรกเกอร์ที่จงใจหลีกเลี่ยงการอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลที่เข้มงวด?

เราไม่ได้บอกว่าโบรกเกอร์ที่ไม่มีการควบคุมทุกรายต้องการโกงเงินของคุณ แต่เนื่องจากอุตสาหกรรม forex ค้าปลีกมีประวัติว่ามีแนวโน้มที่จะฉ้อโกง เหตุใดจึงใช้โอกาสนี้

วิธีการตรวจสอบสถานะการกำกับดูแลของโบรกเกอร์

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ทุกรายที่ได้รับอนุญาตและได้รับอนุญาตให้ดำเนินการโดยหน่วยงานกำกับดูแลจะได้รับหมายเลขประจำตัวที่ไม่ซ้ำ

โบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมจะต้องแสดงข้อมูลการกำกับดูแลของตนอย่างชัดเจนบนเว็บไซต์ ดังนั้นคุณจึงควรระบุหมายเลข ID ของพวกเขาได้อย่างง่ายดาย (โดยปกติจะอยู่ที่ด้านล่างของทุกหน้า)

นายหน้าอาจอ้างว่าอยู่นอกเขตอำนาจศาลเฉพาะ แต่แท้จริงแล้วโกหก บริษัทอาจแอบอ้างหมายเลข ID ของบริษัทอื่นหรือแย่กว่านั้นคือสร้างหมายเลข ID ปลอมโดยสิ้นเชิง

ด้วยเหตุนี้จึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องตรวจสอบยืนยันหมายเลขประจำตัวนี้บนเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแลอย่างเป็นทางการ

เพื่อช่วยให้ผู้ค้าเช่นคุณตรวจสอบสถานะการกำกับดูแลของโบรกเกอร์ forex หน่วยงานกำกับดูแลส่วนใหญ่จะรักษาฐานข้อมูลออนไลน์ที่คุณสามารถเข้าถึงได้เพื่อตรวจสอบว่านายหน้าได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานเฉพาะหรือไม่

เว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแลควรให้ข้อมูลเกี่ยวกับนายหน้า เจ้าของและผู้บริหารของบริษัท ประวัติโดยย่อของการดำเนินงาน และการดำเนินการด้านกฎระเบียบใดๆ ที่เกิดขึ้นกับนายหน้าเนื่องจากปัญหาการไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดหรือการร้องเรียนของลูกค้า

ตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์อาจอ้างว่าได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินการในสหราชอาณาจักรโดยแสดงหมายเลขทะเบียน FCA

แทนที่จะเชื่ออย่างสุ่มสี่สุ่มห้า คุณควรไปที่เว็บไซต์ของ FCAและตรวจสอบใบอนุญาต FCAด้วยตนเอง

การยืนยันสามารถทำได้โดยทำการค้นหาอย่างรวดเร็วบนเว็บไซต์ของ FCA คุณสามารถค้นหาตามชื่อหรือตามหมายเลขและตรวจสอบว่าข้อมูลกฎระเบียบบนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ตรงกันหรือไม่

หากนายหน้าอยู่ในรายชื่อตรวจสอบให้แน่ใจว่ารายละเอียดการติดต่อที่ปรากฏคือสิ่งที่แสดงอยู่ในเว็บไซต์ของบริษัท

มีโบรกเกอร์หลอกลวงที่แอบอ้างเป็นบริษัทจดทะเบียน นี่คือเหตุผลที่ต้องใช้รายละเอียดการติดต่อที่ลงทะเบียนไว้เพื่อยืนยันว่าคุณติดต่อกับบริษัทจริงก่อนที่จะทำธุรกิจกับพวกเขา

หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับสถานะการกำกับดูแลของนายหน้า โปรดติดต่อนายหน้าโดยตรงและสอบถามเกี่ยวกับสถานะการกำกับดูแลในปัจจุบัน หากคุณไม่ได้รับคำตอบ แสดงว่าติดธงแดง

เทรดกับโบรกเกอร์ที่มีสำนักงานจริงในประเทศของคุณ

หากคุณต้องการให้เงินของคุณปลอดภัย ให้เทรดกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมซึ่งดำเนินงานจริงในประเทศที่คุณอาศัยอยู่

การใช้โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ดำเนินการนอกประเทศของคุณและในเขตอำนาจศาลต่างประเทศนั้นไม่จำเป็นตามกฎหมายเสมอไปในการรักษาใบอนุญาตกับหน่วยงานกำกับดูแล โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งที่การกำกับดูแลอ่อนแอหรือไม่มีอยู่จริง

หากหน่วยงานกำกับดูแล นายหน้า และคุณทั้งหมดอยู่ในเขตอำนาจศาลเดียวกันคุณจะได้รับการคุ้มครองที่ดีขึ้นเนื่องจากคุณสามารถรายงานนายหน้าของคุณต่อหน่วยงานกำกับดูแลหากคุณรู้สึกว่าถูกโกง

หากนายหน้าไม่มีสำนักงานในประเทศของคุณและ/หรือไม่มีการควบคุมในประเทศของคุณ คุณมักจะไม่พบการขอความช่วยเหลือทางกฎหมายหากมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น

“ทดลองใช้” โบรกเกอร์ของคุณ

ดังนั้น คุณจึงสนใจโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ และก่อนที่จะเปิดบัญชี คุณได้ทำการค้นคว้าเรียบร้อยแล้ว

โบรกเกอร์ดูปลอดภัย ดังนั้นคุณจึงเปิดบัญชีจริง

คุณอาจมีจำนวนเงินที่ต้องการฝาก

ให้ทำการทดลองใช้ก่อน

• ทำการฝากเงินขนาดเล็ก
• เปิดและปิดการซื้อขายขนาดเล็กสองสามรายการ
• ขอถอนยอดเงินในบัญชีของคุณทั้งหมด
• ยืนยันว่าคุณได้รับเงินแล้ว

วิธีนี้ช่วยให้คุณทดสอบว่ากระบวนการรับเงินเข้าและออกจากนายหน้าทำได้ง่ายเพียงใด

ใช้เวลานานเท่าใดในการดำเนินการถอนเงิน? ไม่ควรเกิน 24-48 ชั่วโมง หากใช้เวลานานมากจนคุณต้องติดตามผลและข้อผิดพลาดของนายหน้าเกี่ยวกับคำขอถอนเงินของคุณ ให้ระวัง

หากทุกอย่างเป็นไปด้วยดี และคุณพอใจกับประสบการณ์ทดลองขับ คุณก็จะสามารถฝากเงินจำนวนมากขึ้นได้

อย่างไรก็ตาม หากคุณเริ่มรับโทรศัพท์จากโบรกเกอร์ที่พยายาม “สนับสนุน” ให้คุณฝากเงินเพิ่มเติมในบัญชีซื้อขายของคุณก่อนหรือหลังจากที่คุณขอถอนเงิน นั่นไม่ใช่สัญญาณที่ดี