สวัสดีครับเพื่อน ๆ ในบอร์ด วันนี้อยากมาคุยเรื่องนึงที่เจอบ่อยมากในไลน์กลุ่มและในบอร์ดนี้ คือเรื่อง การเลื่อน Stop Loss หนีราคา ฟังดูเป็นเรื่องเล็ก ๆ แต่จริง ๆ แล้วนี่คือหนึ่งในสาเหตุหลักที่ทำให้พอร์ตพัง โดยที่คนเทรดไม่รู้ตัวว่าตัวเองทำอะไรผิดไปเรื่อย ๆ

ผมเล่าเป็นสถานการณ์สมมตินะครับ ให้เห็นภาพชัด ๆ

สมมติว่าคุณเข้าไม้ Buy ทองคำ ตั้ง SL ไว้แล้วตามแผน วางไว้อย่างมีเหตุผล เช่น ใต้แนวรับที่มองไว้ พอราคาเริ่มลงมาใกล้ SL ใจเราก็เริ่มไม่สู้ เริ่มคิดว่า "เดี๋ยวมันก็เด้งขึ้นแหละ แค่แกว่งลงมาทดสอบ" แล้วก็เลื่อน SL ลงไปอีกหน่อย ราคาลงต่อ ก็เลื่อนอีก ทำแบบนี้ซ้ำ ๆ สามสี่รอบ จนสุดท้ายไม้เดียวที่ควรจะขาดทุนแค่นิดเดียวตามแผนเดิม กลายเป็นขาดทุนหนักกว่าที่วางไว้หลายเท่า และที่แย่กว่านั้นคือพอร์ตเสียหายจนกระทบไม้ต่อ ๆ ไปที่วางแผนไว้ดี ๆ ก็ต้องล่มไปด้วย เพราะเงินทุนไม่พอ หรือจิตใจพังจนเทรดผิดเพี้ยนไปเลย

ปัญหาคือ ตอนที่เราเลื่อน SL เราไม่ได้คิดว่ากำลังทำผิดวินัย เราคิดว่ากำลังให้โอกาสราคา ฟังดูเป็นการตัดสินใจที่มีเหตุผล แต่จริง ๆ แล้วมันคือการเปลี่ยนกฎกลางเกม เพราะแผนเดิมที่เราวางไว้ตอนหัวใจนิ่ง ๆ ก่อนเข้าไม้ มันมีเหตุผลรองรับ แต่การเลื่อน SL ตอนราคาใกล้โดนกิน มันมาจากอารมณ์ล้วน ๆ ไม่ใช่การวิเคราะห์ใหม่

ทีนี้มาดูว่าทำไมเรื่องนี้ถึงเกี่ยวกับการบริหารเงินทุนโดยตรง ลองนึกภาพว่าคุณวางแผนว่าจะเสี่ยงไม้นี้ 1% ของพอร์ต ถ้า SL โดนตามแผน คุณเสีย 1% แล้วจบ ไปต่อไม้หน้าได้แบบสบายใจ แต่พอเลื่อน SL ไปมา ความเสี่ยงจริงมันขยายเป็น 3% 5% หรือมากกว่านั้นโดยที่คุณไม่ได้คำนวณใหม่เลย พอร์ตที่ควรจะอยู่ได้ยาว ๆ กลับถูกกินไปเยอะจากไม้เดียว ทั้งที่จริง ๆ ควรจะเป็นแค่ขาดทุนเล็ก ๆ ที่รับได้

อีกมุมที่น่าคุยคือเรื่องจิตวิทยา พอเราเลื่อน SL ครั้งแรกแล้วบังเอิญราคาเด้งกลับ เราจะรู้สึกว่า "เห็นไหม ที่เลื่อนถูกแล้ว" ทำให้ครั้งต่อไปเราทำแบบเดิมอีก โดยไม่รู้ว่าครั้งนั้นเป็นความบังเอิญ ไม่ใช่วิธีที่ถูกต้อง จนสุดท้ายกลายเป็นพฤติกรรมติดตัว เจอทุกครั้งที่ราคาใกล้ SL ก็เลื่อนอัตโนมัติ โดยไม่ได้กลับไปดูเหตุผลเดิมของการวาง SL จุดนั้นเลย

สิ่งที่ผมพอจะแนะนำได้ ไม่ใช่สูตรสำเร็จ แต่เป็นแนวทางที่หลายคนในบอร์ดใช้กันคือ

• ตั้ง SL ตอนเปิดออร์เดอร์เลย และตั้งใจไว้เลยว่าจะไม่แก้ไข ยกเว้นมีเหตุผลเชิงเทคนิคใหม่จริง ๆ ไม่ใช่เพราะกลัวเสีย
• ถ้าอยากขยับ SL ให้ขยับไปในทิศทางที่ล็อกกำไรได้เท่านั้น ไม่ใช่ขยับเพื่อหนีการขาดทุน
• จดบันทึกทุกครั้งที่คิดจะเลื่อน SL ว่าเพราะอะไร แล้วกลับมาอ่านทีหลังตอนใจนิ่ง จะเห็นเลยว่าส่วนใหญ่เหตุผลมันฟังไม่ขึ้น
• กำหนดเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงต่อไม้ไว้ล่วงหน้า แล้วยึดมันเป็นเส้นตาย ไม่ใช่ SL ที่ขยับได้ตามอารมณ์

ผมเข้าใจนะครับว่าเวลาราคาเข้ามาใกล้ SL มันใจสั่นจริง ๆ ยิ่งถ้าไม้นั้นวิเคราะห์มาอย่างดี ยิ่งไม่อยากเชื่อว่ามันจะผิดทาง แต่ตลาดไม่แคร์ว่าเราวิเคราะห์มาดีแค่ไหน สิ่งที่เราควบคุมได้คือกฎที่เราวางไว้ตอนหัวใจนิ่ง อย่าให้อารมณ์ตอนราคาใกล้ SL มาเปลี่ยนกฎนั้น

อยากรู้ว่าในบอร์ดเรามีใครเคยผ่านเหตุการณ์แบบนี้บ้างไหมครับ เลื่อน SL แล้วสุดท้ายเจ็บหนักกว่าเดิม แล้วตอนนี้ใช้วิธีไหนบังคับตัวเองให้ยึด SL เดิมได้บ้าง มาแบ่งปันกันหน่อยครับ